KYC

Know Your Customer

Conosci il tuo cliente

È l’insieme di procedure che servono ad acquisire dati certi e informazioni sull’identità di utenti/clienti (onboarding) ed è un obbligo di legge per una parte degli adempimenti sulle direttive europee sull’antiriciclaggio presenti nel AMLD (Anti Money Laundry Directives), in Italia è conosciuto questionario per l’adeguata verifica della clientela.

I soggetti obbligati ad effettuare il KYC sono:

• intermediari bancari e finanziari;
• professionisti:
  • commercialisti;
  • tributaristi;
  • esperti contabili;
  • ragionieri;
  • consulenti del lavoro;
• notai e avvocati;
• revisori legali e società di revisione;
• agenti immobiliari;
• mediatori civili;
• prestatori di servizi di gioco;
• prestatori di servizi di valuta virtuale.

È possibile avviare la verifica dell’identità tramite algoritmi di IA (Intelligenza Artificiale) per il digital onboarding (riconoscimento digitali).