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KYC

Know Your Customer

Conosci il tuo cliente

È l’insieme di procedure che servono ad acquisire dati certi e informazioni sull’identità di utenti/clienti (onboarding) ed è un obbligo di legge per una parte degli adempimenti sulle direttive europee sull'antiriciclaggio presenti nel AMLD (Anti Money Laundry Directives), in Italia è conosciuto questionario per l’adeguata verifica della clientela.

I soggetti obbligati ad effettuare il KYC sono:

  • intermediari bancari e finanziari;
  • professionisti:
    • commercialisti;
    • tributaristi;
    • esperti contabili;
    • ragionieri;
    • consulenti del lavoro;
  • notai e avvocati;
  • revisori legali e società di revisione;
  • agenti immobiliari;
  • mediatori civili;
  • prestatori di servizi di gioco;
  • prestatori di servizi di valuta virtuale.

È possibile avviare la verifica dell’identità tramite algoritmi di IA (Intelligenza Artificiale) per il digital onboarding (riconoscimento digitali).