Agenti money transfer

Secondo il TUB (Testo Unico Bancario) sono agenti in attività finanziaria (persone fisiche o giuridiche) che operano per il trasferimento di fondi (in Italia e all'estero) attraverso la raccolta delle somme da trasferire. e la successiva consegna.

Sono iscritti nella sezione speciale dell'OAM (Organismo Agenti e Mediatori), non possono operare per la concessione del credito e devono avere un mandato di agenzia di intermediazione finanziaria, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche e Poste Italiane Spa.

Gli agenti che prestano servizi di pagamento (istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari) non hanno l'obbligo di iscrizione nella apposita sezione speciale dell'OAM (Organismo Agenti e Mediatori) ma devono comunicare, sempre all'OAM, l'avvio dell'attività sul territorio della Repubblica, le eventuali variazioni nonché la conclusione della propria attività, utilizzando la PEC (Posta Elettronica Certificata).